Garanti BBVA erweitert digitalen Zugang zu Nachhaltigkeitskrediten in der Türkei
- Garanti BBVA macht Nachhaltigkeitskredite über mobile und Online-Plattformen vollständig verfügbar, wodurch Zeit und Betriebskosten reduziert werden.
- Kreditnehmer müssen die Ausgaben für grüne und soziale Projekte dokumentieren und sicherstellen, dass die Mittel für nachweisbare Nachhaltigkeitsergebnisse verwendet werden.
- Die Bank hat ihr Ziel für nachhaltige Finanzierungen für den Zeitraum 2018–2029 auf 3.5 Billionen Lira (104 Milliarden US-Dollar) angehoben, nachdem sie ihr Ziel für 2025 bereits vier Jahre früher erreicht hatte.
Der größte private Kreditgeber der Türkei beschleunigt die grüne Finanzierung
Garanti BBVA, der türkische Zweig der spanischen BBVA, hat sein Angebot an Nachhaltigkeitskrediten digitalisiert und macht es nun über mobile und Online-Banking-Plattformen zugänglich. Bisher waren die Kredite auf die Filialen beschränkt, nun stehen sie sowohl Firmen- als auch Privatkunden online zur Verfügung. Laut der Bank beschleunigt dieser Schritt die Genehmigungen, reduziert den Papierverbrauch und erweitert den Zugang zu grünen Finanzierungen.
Der digitale Wandel ermöglicht es Unternehmen und Haushalten, direkt Finanzierungen zu beantragen, die darauf abzielen, den CO2-Ausstoß zu senken, die Energieeffizienz zu steigern und die Umweltleistung zu verbessern. Executive Vice President Cemal Onaran bezeichnete die Umstellung als Teil des umfassenderen Engagements von Garanti BBVA, die Türkei beim Übergang zu einer kohlenstoffarmen, integrativen Wirtschaft zu unterstützen.
Bedingungen, die an überprüfbare Nachhaltigkeitsergebnisse geknüpft sind
Die Kredite werden zu günstigen Konditionen angeboten, sind aber an die Auflage geknüpft, dass die Kreditnehmer ihre Ausgaben für Nachhaltigkeit nachweisen, beispielsweise Rechnungen für energieeffiziente Geräte oder erneuerbare Energiesysteme. Die Mittel werden direkt auf das Konto des Kreditnehmers und nicht auf das des Lieferanten eingezahlt. Dies bietet den Kunden Flexibilität und gewährleistet gleichzeitig die Nachvollziehbarkeit der Verwendung der Mittel.
Laut Garanti BBVA sind förderfähige Verwendungszwecke die Eindämmung des Klimawandels, der Schutz des Naturkapitals, Investitionen in die Kreislaufwirtschaft, nachhaltige Landwirtschaft, Wassereffizienzprojekte, soziale Infrastruktur und Initiativen zur Förderung der finanziellen Inklusion.Die Verlagerung von Nachhaltigkeitskrediten auf digitale Kanäle verbessert den Zugang, die Geschwindigkeit und die Effizienz und unterstützt gleichzeitig die Dekarbonisierungs- und Energieeffizienzziele unserer Kunden“, sagte Onaran.
Teil einer umfassenderen Strategie für nachhaltige Finanzen
Die digitale Einführung baut auf dem breiteren Angebot nachhaltiger Finanzprodukte von Garanti BBVA auf, zu dem unter anderem grüne und soziale Kredite, die Finanzierung umweltfreundlicher Fahrzeuge, nachhaltige Anleihen, Beratungsdienste für Umwelt- und Sozialprojekte sowie „Blue Finance“ mit Schwerpunkt auf Wassereffizienz gehören.
Die Bank erreichte ihr nachhaltiges Finanzziel für den Zeitraum 2018–2025 von 400 Milliarden türkischen Lira (11.9 Milliarden US-Dollar) bereits im ersten Halbjahr 2025 – vier Jahre früher als geplant. Als Reaktion darauf erhöhte sie ihr Ziel für den Zeitraum 2018–2029 auf 3.5 Billionen Lira (104 Milliarden US-Dollar), sodass in den nächsten vier Jahren noch rund 3.1 Billionen Lira (92 Milliarden US-Dollar) bereitgestellt werden können.
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Auswirkungen auf den Übergang in der Türkei
Die Türkei steht unter zunehmendem Druck, sich an die EU-Klimavorschriften und internationalen Ziele zur CO2-Reduktion anzupassen. Als einer der führenden privaten Kreditgeber des Landes dürfte Garanti BBVA durch die Beschleunigung der grünen Kreditvergabe über digitale Plattformen dazu beitragen, die privaten Kapitalflüsse in den Klimaschutz zu steigern.
Für Investoren und Unternehmensführer ist dieser Schritt ein Zeichen für die zunehmende Bedeutung von Technologie bei der Bereitstellung von Green Finance im großen Maßstab. Er verdeutlicht zudem die Wettbewerbsvorteile für Banken in Schwellenländern, die Nachhaltigkeitsziele mit digitaler Effizienz verbinden können.
Globale Relevanz
Die Digitalisierung nachhaltiger Finanzierungen ist ein Schritt, der sich zunehmend auf den internationalen Märkten widerspiegelt, da Kreditgeber sowohl auf regulatorische Erwartungen als auch auf die Kundennachfrage reagieren. Durch die Erhöhung des langfristigen Finanzierungsziels und die Ausweitung der Zugangskanäle positioniert sich Garanti BBVA als Fallstudie dafür, wie Banken in Schwellenländern umfangreiches Kapital mobilisieren und gleichzeitig Rechenschaftsstandards in die grüne Kreditvergabe integrieren können.
Für multinationale Investoren, die die Kapitalflüsse in der Türkei beobachten, unterstreicht das Ziel von 3.5 Billionen Lira das Ausmaß der Finanzierungen, die voraussichtlich bis 2029 in die grüne Wirtschaft des Landes fließen werden. Für Kollegen aus dem Bank- und Finanzwesen bietet es einen Einblick, wie die digitale Infrastruktur ESG-Ziele in Märkten unterstützen kann, die Wachstumsdruck mit Klimaverpflichtungen in Einklang bringen.
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