• Más del 70% de las exposiciones corporativas de los bancos de la UE/EEE están vinculadas a sectores que contribuyen en gran medida al cambio climático.
• Menos del 30% de las exposiciones bancarias están ubicadas en áreas de elevado riesgo climático físico.
• La tasa de activos verdes (GAR) se mantiene baja, con un promedio inferior al 3%, lo que refleja una lenta alineación de la taxonomía en toda la economía.

La Autoridad Bancaria Europea (ABE) ha lanzado una nueva Panel de ESGOfrece indicadores de riesgo climático centralizados y comparables para los bancos de la UE/EEE. Este panel busca fortalecer el seguimiento y la evaluación comparativa de los riesgos climáticos físicos y de transición, basándose en la información ASG del Pilar 3 de los bancos.

"Este panel proporciona puntos de referencia y mejora la evaluación y el seguimiento de los riesgos de transición y físicos relacionados con el clima en todo el sector bancario de la UE/EEE." el EBA fijado.

Los hallazgos clave resaltan una exposición significativa al riesgo de transición. Los datos muestran que en la mayoría de los países de la UE/EEE, los bancos tienen más de El 70% de las exposiciones corporativas están vinculadas a sectores que contribuyen significativamente al cambio climático. Esto presenta una gran vulnerabilidad si estas empresas se enfrentan a cambios regulatorios, tecnológicos o a la evolución de las demandas de los consumidores.

Si bien los datos de todo el sector no pueden dar cuenta de los esfuerzos de cada empresa para mitigar los riesgos, la exposición general sugiere un desafío acuciante para las estrategias de gestión de riesgos.

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La exposición al riesgo físico parece relativamente menor. La EBA informa que, en la mayoría de los países, menos de 30% de las exposiciones del sector bancario se ubican en zonas consideradas con elevados riesgos climáticos físicos. Sin embargo, las variaciones en la granularidad de los datos y las metodologías entre los bancos requieren una interpretación cuidadosa.

Los indicadores de préstamos inmobiliarios muestran que aproximadamente el 50% de la garantía de bienes inmuebles Se encuentra dentro de las dos primeras categorías de eficiencia energética (por debajo de 200 kWh/m²). Sin embargo, la EBA advierte:

Los bancos informan que, en gran medida, se basan en indicadores indirectos y estimaciones respecto a los datos de eficiencia energética, de ahí la necesidad de interpretar estos datos con cautela.

En el ámbito de las finanzas verdes, la Ratio de activos verdes (GAR) permanece baja, con un promedio ligeramente por debajo del 3% En los bancos de la UE/EEE. Esta cifra refleja no solo la transición económica inicial, sino también los estrictos requisitos de la Taxonomía de la UE.

"El nivel actualmente bajo del indicador se debe a la estructura del propio indicador," el EBA Aclaró, añadiendo que los cálculos de GAR a nivel de préstamo muestran niveles de alineación verde algo más altos.

Para respaldar un análisis más profundo, el panel también proporciona indicadores adicionales centrados en tipos de contrapartes específicas, elegibilidad para la evaluación de taxonomía y actividades de préstamos verdes más amplias más allá de los criterios de taxonomía de la UE.

El panel de indicadores ESG de la EBA marca un paso crítico hacia mayor transparencia y evaluación comparativa de riesgos en el sector bancario europeo, ofreciendo a los ejecutivos e inversores una visión más clara de los riesgos climáticos incorporados en los balances de los bancos.

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