Los hallazgos clave sobre la inversión responsable y los temas ESG apuntan a que la terminología impulsa el sentimiento en torno a la inversión con propósito

Una encuesta reciente realizada por Gestión de riqueza de RBC revela un sentimiento más positivo de los inversores en torno a la inversión responsable y la evolución de las preferencias hacia la inversión de impacto.

Cuando se les preguntó sobre estrategias de inversión responsable, la inversión de impacto (definida como invertir en activos para crear un impacto social o ambiental positivo mensurable) es más atractiva para los encuestados que en años anteriores, con un 63% interesado en aplicar la inversión de impacto a sus carteras actuales frente al 49%. % en 2023.

Una conclusión clave de la encuesta para los asesores financieros es la importancia de posicionarse y utilizar un lenguaje sencillo al discutir opciones de inversión. Los encuestados favorecen “inversión responsable” mucho más que otros términos (inversión sostenible, inversión de impacto e inversión ESG), y la frase ha ganado popularidad a partir de la encuesta de 2023 de la empresa. La “inversión ESG” se ha recuperado algo de su punto más bajo del 11% el año pasado, pero todavía tiene una impresión positiva del 22% en comparación con el 59% de “inversión responsable”.

"La encuesta de este año refleja lo que vemos y escuchamos de nuestros clientes: las palabras importan y tienen un poder tremendo. Los inversores quieren un lenguaje claro, no jerga, al construir sus carteras.”, dijo Kent McClanahan, director de Inversión Responsable de RBC Wealth Management. “Más de la mitad de nuestros clientes están interesados ​​en la inversión responsable, por lo que es importante que los asesores estén preparados para hablar sobre ello para ayudar a los clientes a tomar decisiones de inversión más informadas."

El setenta y cinco por ciento de los encuestados tienen entre 50 y 77 años. Y aunque tienen una ligera tendencia masculina (56%), los resultados de la encuesta apuntan a algunas áreas de consenso entre hombres y mujeres.

1. Ambos coinciden igualmente en que alcanzar los objetivos financieros es el factor más importante a la hora de elegir inversiones.
2. La gran mayoría (87%) está de acuerdo en que los inversores deberían poder considerar criterios ESG sin limitaciones ni restricciones gubernamentales.
3. Los problemas de rendimiento de las inversiones y transparencia son sus dos principales preocupaciones como posibles barreras a la inversión responsable.
4. Casi todos son filantrópicamente activos: el 86% en general participa en donaciones directas y el 57% ofrece su tiempo como voluntario.

Sin embargo, hay tres áreas en las que hombres y mujeres difieren:

1. De las mujeres encuestadas, es probable que el 62% hable sobre inversión responsable con asesores durante el próximo año, frente al 47% de los hombres.
2. Es más probable que las mujeres digan que solo invertirán en empresas energéticas tradicionales con planes para reducir las emisiones de gases de efecto invernadero y abordar las preocupaciones climáticas (59% mujeres frente a 41% hombres).
3. El agua, la salud, la educación y la energía asequible/limpia son los temas más populares que interesan a los clientes, impulsados ​​por las mujeres encuestadas. Los hombres encuestados estaban más interesados ​​en invertir en “industria, innovación e infraestructura”, que ocupa el quinto lugar en esta lista.

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"Los clientes quieren saber qué está haciendo su dinero en temas que son importantes para ellos. Quieren entender cuál es su impacto y cómo afecta eso a sus retornos." dijo McClanahan. “Y quieren acceso a toda la información (incluidos los datos ESG) para construir carteras de inversión que reflejen sus valores y objetivos financieros."