Publicación invitada: 5 prácticas recomendadas para que las instituciones financieras logren el cumplimiento de las normas climáticas

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Por: Stefan Malchow, Jefe de Ventas, Soluciones ESG, Fioneer de SAP
Con la Directriz B-15 de la OSFI sobre gestión de riesgos climáticos A partir de finales del año fiscal 2024, los bancos y los grupos aseguradores de Canadá se enfrentarán a nuevas obligaciones legales. Por primera vez, deberán presentar datos de sostenibilidad fiables y verificables junto con la información financiera en informes independientes o para accionistas.
A medida que las organizaciones pasan de la presentación voluntaria de informes ESG a la obligatoria, y las responsabilidades se trasladan cada vez más a la oficina del director financiero, se enfrentan a desafíos a la hora de divulgar datos precisos y verificables. Estos desafíos suelen surgir de la falta de marcos estandarizados, la calidad inconsistente de los datos y el acceso limitado a datos confiables de terceros. Sin embargo, la demanda de divulgaciones de sostenibilidad que sean tan sólidas y confiables como las divulgaciones financieras se está volviendo cada vez más crítica, impulsada por la necesidad de minimizar los riesgos de lavado de imagen y garantizar el cumplimiento normativo.
Para ayudar a las instituciones financieras a optimizar la orquestación de datos ESG, calcular KPI y garantizar el cumplimiento de las regulaciones en evolución, aquí hay cinco prácticas recomendadas que deberían considerar adoptar:
1. Desarrollar una estrategia de datos centralizada
Los datos suelen estar dispersos en toda la organización, por lo que centralizar la recopilación y la orquestación de datos ESG es esencial para lograr coherencia y precisión. Un enfoque centralizado con una infraestructura integrada para la orquestación de datos ESG garantiza que todos los datos relacionados con las métricas ESG, desde las emisiones de carbono hasta los riesgos físicos, se reúnan y se capturen de la misma manera en toda la organización. Esto reduce las discrepancias y simplifica el cálculo de los KPI, lo que facilita el cumplimiento de los requisitos de informes regulatorios. Al desarrollar una estrategia de datos cohesiva, las organizaciones pueden optimizar la gestión de datos ESG, lo que garantiza que estén preparadas para un mayor escrutinio regulatorio y, al mismo tiempo, brindan a las partes interesadas información clara, confiable y procesable.
2. Apunta a la mejora continua en lugar de a un comienzo perfecto
Al implementar iniciativas ESG, esforzarse por alcanzar la perfección desde el principio puede generar demoras y frustración. En su lugar, adopte herramientas y plataformas que permitan un inicio rápido, incluso con datos de menor calidad o incompletos. A medida que el sistema madura, la automatización puede mejorar el proceso de recopilación de datos, mejorando tanto la precisión como la calidad de la información con el tiempo. Además, aprovechar el acceso a una amplia gama de fuentes de datos permite a las organizaciones refinar continuamente sus informes y toma de decisiones ESG, lo que garantiza que sigan siendo adaptables y receptivos a los cambios regulatorios.
3. Aprovechar los marcos de mejores prácticas
El uso de marcos establecidos, como la Alianza para la Contabilidad Financiera del Carbono (PCAF), proporciona a las organizaciones métodos probados para calcular las emisiones financiadas y otras métricas ESG. Estos marcos ofrecen enfoques estandarizados, lo que mejora la transparencia y permite a las empresas compararse con sus pares de la industria. Al adherirse a los marcos de mejores prácticas, las organizaciones pueden mejorar la credibilidad de sus informes ESG y crear esfuerzos de colaboración en toda la industria, construyendo un frente unido para abordar los desafíos relacionados con el clima.
4. Integrar los datos climáticos en la gestión y la toma de decisiones
Para lograr una transición eficaz hacia la sostenibilidad, las organizaciones deben integrar los datos climáticos en sus decisiones comerciales fundamentales. Esto implica incorporar métricas relacionadas con el clima en procesos como evaluaciones de inversiones, evaluaciones de riesgo crediticio y asignación de capital. Al incorporar evaluaciones de riesgos y oportunidades climáticas en la toma de decisiones, las instituciones financieras pueden gestionar mejor los riesgos financieros y, al mismo tiempo, reducir activamente su huella de carbono. Apoyar las transiciones a nivel de cliente se convierte en una extensión natural de este enfoque, a medida que las instituciones alinean sus carteras con objetivos de sostenibilidad a largo plazo.
5. Implementar marcos de gobernanza de datos sólidos
Una gobernanza de datos sólida es fundamental para garantizar la calidad, la precisión y el cumplimiento de los datos ESG con estándares en constante evolución. Las organizaciones deben establecer marcos de gobernanza integrales que incluyan auditorías periódicas, validación de datos y actualizaciones continuas para alinearse con las nuevas regulaciones. Estos marcos deben monitorear cómo se recopilan, almacenan y utilizan los datos ESG, asegurando la coherencia y el cumplimiento en cada etapa. A medida que los informes ESG se vuelven más centrales para las operaciones comerciales, una gobernanza sólida será crucial para mantener la confianza con los reguladores, los inversores y los clientes, salvaguardando tanto la reputación como la posición legal.
Garantizar un futuro conforme
Las instituciones financieras deben tomar medidas proactivas para cumplir con los requisitos regulatorios y las expectativas de la industria. La adopción de estas mejores prácticas les permitirá garantizar el cumplimiento y mejorar su sostenibilidad y resiliencia a largo plazo. Las instituciones financieras desempeñan un papel fundamental en la financiación de la transición a cero emisiones netas y en el apoyo a las empresas para que sean más sostenibles. Deben ampliar la aplicación de criterios ESG más allá del cumplimiento de los requisitos regulatorios, a la gestión de carteras y la captura de oportunidades relacionadas con ESG. Esto no solo mitigará los riesgos, sino que también las posicionará como líderes en el impulso de la transición a una economía baja en carbono. A medida que aumenta la demanda de transparencia y rendición de cuentas, estas estrategias serán fundamentales para generar confianza con los reguladores, los inversores y los clientes, lo que garantizará una ventaja competitiva en un mundo consciente del clima.
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