¿Cuál es la última? La Comisión Europea (CE) redactó una propuesta para su tan esperada taxonomía de inversión sostenible justo a finales de 2021.

La taxonomía crea un conjunto común de criterios para determinar qué actividades económicas son sostenibles, brindando a las empresas de inversión una métrica para evaluar posibles inversiones.

• La propuesta provocó la indignación de las organizaciones ambientales después de que la CE dijera que etiquetaría el gas natural y la energía nuclear como verdes debido a sus capacidades de transición en el camino hacia la descarbonización y el cumplimiento de los objetivos de emisiones.

• Otras organizaciones internacionales también están redactando taxonomías para abordar la falta de criterios comunes: Green Digital Finance Alliance (GDFA) y Swiss Green Fintech Network. liberado un borrador de taxonomía para ayudar a los inversionistas, los formuladores de políticas y los proveedores de tecnología a evaluar de manera consistente el impacto ambiental de las fintech.

¿Por qué importa esto? La inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG) ha conquistado la industria de la gestión de activos en medio del creciente interés de los inversores, pero el espacio ha estado plagado de acusaciones de lavado verde.

• Las entradas globales en fondos ESG superaron los $ 178 mil millones para el primer trimestre de 1, aumentando aproximadamente un 2020% año tras año (YoY), según la investigación de Morningstar. Sin embargo, cada uno de los 27 fondos ESG más grandes tiene un promedio de 20 inversiones en productores de combustibles fósiles, incluidos gigantes petroleros como ExxonMobil, según una investigación de The Economist.
• La ausencia de un punto de referencia global común que establezca qué empresas deben calificar para fondos con la etiqueta ESG es una de las principales causas del lavado verde.
• Las empresas de inversión confían en agencias de calificación de terceros que utilizan diferentes estándares para calificar a las empresas, lo que genera inconsistencias entre las carteras.
• El lavado verde amenaza con descarrilar esta estrategia de inversión: la falta de fe de los inversores en estos fondos podría llevarlos a desviar capital de proyectos sostenibles.

El papel de fintech: Los estándares comunes ayudarán a mitigar las inconsistencias en la calificación y los informes de las empresas, pero la escasez de datos sigue siendo una espina en el costado de ESG. Las fintech pueden ayudar con esto.

• Casi la mitad de los inversores globales dicen que están inhibidos por la falta de datos ESG, según una investigación de 2021 de Capital Group.
• Y el 41% de las empresas globales dicen que encontrar datos precisos es un gran desafío, según una encuesta de Capgemini de junio de 2021.
• Existen tan pocos datos confiables y de calidad porque los inversionistas están atascados con divulgaciones poco frecuentes de compañías no financieras.
• Los administradores de activos necesitan más datos y necesitarán extraer fuentes alternativas para compensar la escasez actual.
• Las fintech que ofrecen análisis impulsados ​​por IA ayudarán a los administradores de activos a crear nuevos conocimientos a partir de fuentes como medios de comunicación o redes sociales, generando datos ESG más abundantes. El fintech novisto, especialista en ESG, por ejemplo, ofrece soluciones de minería que automatizan la recopilación de datos.