Principales constatations:

• 99% des assureurs ont fixé des objectifs de transition vers une économie à faible émission de carbone dans leurs portefeuilles d’investissement.
• 60% des assureurs visent les infrastructures énergétiques propres, telles que l’éolien et le solaire, dans le cadre de leurs objectifs de transition.
• 91% des assureurs prévoit d’accroître les investissements dans les actifs privés au cours des deux prochaines années.

Les assureurs mondiaux se concentrent de plus en plus sur la transition vers une économie à faible émission de carbone et énergie propre investissements en infrastructures, selon le 13e rapport annuel de BlackRock sur l'assurance mondiale. Pas moins de 99 % des répondants ont fixé des objectifs de transition à faible émission de carbone dans leurs portefeuilles d'investissement, ce qui marque un changement significatif vers la durabilité dans le secteur. secteur de l'assurance.

Hausse du marché privé

Pour la troisième année consécutive, les assureurs prévoient des augmentations substantielles des allocations sur le marché privé. 91% des répondants ont déclaré qu'ils augmenteraient les investissements dans les actifs privés au cours des deux prochaines années, avec un chiffre atteignant 96% au niveau APAC et les assureurs nord-américains. Cette croissance de l'intérêt du marché privé reflète la reconnaissance par le secteur des actifs privés comme offrant à la fois une diversification et une génération de revenus plus élevée.

Mark Erickson, directeur mondial du groupe Institutions financières de BlackRock, a expliqué : « Nous avons constaté une accélération rapide de la demande pour les marchés privés parmi les assureurs ces dernières années, compte tenu du double avantage de ces investissements en termes de diversification et de génération de revenus accrus. »

Gérer les risques et trouver des partenaires

Malgré un contexte macroéconomique complexe, les assureurs doivent faire face aux incertitudes politiques et économiques. Les évolutions réglementaires (68 %) et la montée des tensions géopolitiques (61 %) sont citées comme principales préoccupations, aux côtés du risque de taux d'intérêt (69 %) et du risque de liquidité (52 %).

Pour gérer ces risques, de nombreux assureurs se tournent vers des partenaires externes. 40% des répondants a souligné l’importance de s’associer à des sociétés d’investissement qui comprennent leurs modèles commerciaux et peuvent aider à optimiser l’évaluation des risques et la construction de portefeuille.

Des investissements dans les énergies propres pour favoriser la transition vers une économie à faibles émissions de carbone

Presque tous les assureurs se sont engagés à Objectifs de transition vers une économie à faible émission de carbone au sein de leurs portefeuilles, avec 60% des répondants ciblant spécifiquement les investissements dans les infrastructures énergétiques propres telles que l'énergie éolienne, solaire et le stockage d'énergie. Une majorité (57 %) a cité la gestion et l'atténuation des risques climatiques comme motivation principale, tandis que d'autres ont souligné l'intérêt des parties prenantes et les exigences réglementaires.

Olivier Van Eyseren, Le directeur du groupe Institutions financières EMEA de BlackRock a déclaré : « Les assureurs sont confrontés à des défis uniques lorsqu’ils évaluent la répartition stratégique des actifs en fonction des investissements alternatifs, notamment les questions réglementaires, les besoins de liquidité et les charges en capital plus élevées. Une part importante de notre travail avec les clients du secteur de l’assurance consiste à les aider à gérer ces complexités à court terme tout en s’efforçant d’obtenir les meilleurs résultats possibles à long terme pour leur portefeuille. »

Conviction accrue dans les investissements à faible émission de carbone

Le rapport a constaté une augmentation notable de la confiance envers les investissements à faible émission de carbone, avec 66% des répondants Les entreprises affirment qu'elles sont plus convaincues de leurs stratégies de transition vers une économie à faibles émissions de carbone qu'il y a un an. Cette confiance croissante devrait favoriser une plus grande allocation de capitaux vers des investissements axés sur la durabilité.

Technologie pour optimiser la répartition des actifs

En réponse à la complexité croissante de la gestion des actifs, les assureurs investissent massivement dans la technologie pour soutenir leurs stratégies. L'allocation d'actifs intégrée (63 %) et la gestion actif-passif (61 %) ont été citées comme des priorités absolues, avec 53% des répondants nous recherchons également des solutions technologiques pour améliorer la modélisation des actifs privés.

À propos de l’enquête mondiale BlackRock sur l’assurance

Réalisée entre juillet et septembre 2024, l'enquête BlackRock Global Insurance Survey a recueilli les informations de 410 cadres supérieurs du secteur de l'assurance sur 32 marchés, représentant près de 27 XNUMX milliards de dollars américains en actifs sous gestion. Ce rapport complet suit les tendances et les priorités stratégiques du secteur de l'assurance, offrant des informations détaillées sur le comportement des investissements régionaux et mondiaux.

Pour lire le rapport complet, visitez Rapport mondial sur l'assurance 2024 de BlackRock.