Rapport extra-financier 2023 : de nouvelles avancées en matière de durabilité

• Rémunération du Directoire liée aux objectifs de décarbonation
• Objectifs de zéro émission nette pour sept secteurs à forte intensité de carbone, couvrant 54 % des émissions financées du portefeuille de prêts aux entreprises
• Les émissions de carbone internes (Scope 1 et 2) ont diminué de 71 % depuis 2019, avec 97 % d'électricité issue de sources renouvelables
• Les volumes d’investissement en finance durable et ESG augmentent de 64 milliards d’euros pour atteindre 279 milliards d’euros en cumul depuis début 2022
• Mixité : 46 % de l'effectif, 32 % des postes à responsabilité et 40 % des postes au Conseil de Surveillance occupés par des femmes
• Contrôles : ~500 spécialistes supplémentaires de la lutte contre la criminalité financière en 2023
• 52.6 millions d'euros investis dans des projets de responsabilité sociale d'entreprise par Deutsche Bank et ses fondations, touchant 1.7 million de personnes en 2023

"En 2023, nous avons prouvé la force de notre Global Hausbank et sa valeur pour les clients,» a déclaré Christian Sewing, PDG. "La croissance de l'entreprise, combinée à une discipline en matière de coûts et de risques, nous a permis de générer des augmentations substantielles des distributions de capital aux actionnaires tout en réalisant des investissements clés dans la génération de revenus, la technologie et les contrôles. Ces investissements ont commencé à porter leurs fruits, ce qui nous donne une grande confiance dans notre capacité à atteindre nos objectifs pour 2025." Il ajouta: "Nous avons également réalisé des progrès significatifs vers nos objectifs consistant à construire une Deutsche Bank plus durable et à créer un environnement de travail diversifié et inclusif pour tous nos talents. »

Durabilité : des avancées significatives en 2023

Rémunération du Directoire liée aux objectifs de décarbonation : pour la première fois, Deutsche Bank lie une partie de la rémunération du Directoire à la décarbonation de son portefeuille de prêts aux entreprises. Cela se reflète dans la composante ESG de l’intéressement à long terme pour les membres du directoire à partir de 2024. L’aspect environnemental dépend uniquement de la réalisation des objectifs de réduction des émissions financées dans des secteurs spécifiques à forte intensité de carbone sur la voie de la banque vers le zéro net. Cette mesure va au-delà des objectifs carbone qui faisaient partie de la fixation des rémunérations du Directoire ces dernières années.

Objectifs zéro émission nette pour sept secteurs à forte intensité carbone : en octobre 2023, dans le cadre de son Plan de transition initial, Deutsche Bank a élargi la portée de ses plans de décarbonation en publiant des objectifs de zéro net pour son portefeuille de prêts aux entreprises dans trois secteurs industriels supplémentaires : les mines de charbon (à la fois thermique et métallurgique), le ciment et le transport maritime. En conséquence, sept secteurs à forte intensité de carbone, représentant 54 % des émissions totales financées du portefeuille de prêts aux entreprises (scope 1 et 2 des entreprises clientes), sont désormais couverts par des objectifs de carboneutralité d'ici 2030 (intérimaire) et 2050 ( final). Parallèlement à la publication du rapport de la Deutsche Bank Livre blanc sur l'immobilier résidentiel européen en mai 2023, 60 % du portefeuille total de prêts de la banque est couvert par des informations sur les émissions financées. Deutsche Bank prévoit de poursuivre ces progrès en 2024 avec la publication d’objectifs de zéro net pour au moins deux autres secteurs industriels.

Progrès en matière de décarbonisation : Deutsche Bank rapporte aujourd’hui des progrès en matière de réduction des émissions financées dans les secteurs désormais couverts par les objectifs de zéro émission nette en 2023 :

• Pétrole et gaz (amont) : les émissions financées par le scope 3 s'élevaient à 18.5 millions de tonnes de CO₂ par an (MtCO₂/an) à fin 2023, en hausse de 11 % sur un an mais en baisse de 21 % par rapport à la référence 2021 de 23.4 MtCO²/y. L'augmentation d'une année sur l'autre en 2023 reflète les effets du portefeuille client et les mouvements de change, le raffermissement du dollar américain ayant accru l'exposition aux prêts exprimée en euros, en partie compensée par la baisse des facteurs d'émission des clients en raison de la hausse des valeurs d'entreprise, y compris les liquidités (EVIC) en 2022.
• Production d'électricité : l'intensité des émissions de scope 1 du portefeuille de la banque a diminué de 3.9 % sur un an à 371 kilogrammes de CO₂ équivalent par mégawattheure (kgCO₂e/MWh), en baisse par rapport à une référence de 2021 de 396 kgCO₂e/MWh, reflétant l’amélioration de l’intensité des émissions physiques du portefeuille
• Automobile (véhicules légers) : l’intensité des émissions physiques du scope 3 a diminué de 15 % sur un an à 159 grammes de CO₂ par véhicule-kilomètre (gCO₂/vkm), en baisse par rapport à une référence de 2021 de 190 gCO₂/vkm, reflétant une intensité d'émission plus faible due aux efforts de décarbonation des clients
• Acier : l'intensité des émissions physiques des scopes 1 et 2 a été réduite de 7.5 % sur un an à 1,384 XNUMX kilogrammes de CO₂ équivalent par tonne (kgCO₂e/t), en baisse par rapport à la référence 2021 de 1,519 XNUMX kgCO₂e/t, reflétant les améliorations de la qualité des données pour les actifs clients sélectionnés
• Extraction du charbon : les émissions financées par le scope 3 ont diminué de 23 % sur un an, à 6.1 millions de tonnes de CO₂ par an (MtCO₂/an), réparti à peu près également entre le charbon thermique et métallurgique et en baisse par rapport à la référence de 2022 de 7.9 MtCO₂/y. Cette évolution reflète en partie les sorties de clients sélectionnés, les effets de portefeuille de clients et une baisse des facteurs d'émission des clients en raison de l'augmentation des EVIC en 2022. Ceci a été en partie compensé par les mouvements de change susmentionnés.
• Ciment : l'intensité des émissions physiques des scopes 1 et 2 était de 764 kilogrammes de CO₂ équivalent par tonne (kgCO₂e/t), en légère hausse par rapport à la référence 2022 de 731 kgCO₂e/t, reflétant la volatilité d'un petit portefeuille avec des engagements de prêts totaux de 0.3 milliard d'euros
• Transport maritime : les scores d'alignement climatique du portefeuille des principes Poséidon de la Deutsche Bank, de 14.1 % (trajectoire minimale) et 18.3 % (trajectoire d'effort), tous deux se comparent favorablement à la moyenne du secteur selon la stratégie révisée de l'Organisation maritime internationale de l'ONU pour 2022 (Source : Principes de Poséidon). Conformément à la méthodologie des Principes Poséidon, Deutsche Bank prévoit de publier ses scores 2023 avec son reporting 2024.

Progrès soutenus et objectifs relevés en matière d'écologie interne : Deutsche Bank a réduit les émissions de ses propres opérations (scopes 1 et 2) de 71 % depuis 2019. La banque a également relevé son objectif de réduction de la consommation totale d'énergie d'ici 2025 à 30 % par rapport à 2019. niveaux, contre 20 % auparavant. La part de l'électricité de Deutsche Bank provenant d'énergies renouvelables a atteint 97 % en 2023 et la banque est en passe d'atteindre 100 % d'ici 2025. Les émissions de la chaîne d'approvisionnement s'élevaient à 1,286,521 XNUMX XNUMX tonnes de CO₂ équivalent en 2023, en hausse de 3.8% par rapport à 2022, reflétant en partie un effectif plus élevé. Deutsche Bank a resserré les critères de durabilité pour les fournisseurs en 2023 et a fixé un objectif intermédiaire d'ici 2030 pour une réduction de 46 % des émissions de ses propres opérations et de sa chaîne d'approvisionnement par rapport à 2019.

Les volumes d'investissement en finance durable et ESG² s'élèvent à 279 milliards d'euros : les volumes d'activité en finance durable et investissements ESG (ex-DWS) ont augmenté de 64 milliards d'euros en 2023 pour atteindre un cumul de 279 milliards d'euros depuis début 2020. Les volumes de financement cumulés ont augmenté de 35 % à 119 milliards d'euros, les volumes d'émissions sur les marchés des capitaux ont augmenté de 27 % pour atteindre 114 milliards d'euros et les actifs sous gestion ont augmenté de 24 % pour atteindre 46 milliards d'euros en 2023. En outre, les actifs ESG sous gestion de DWS ont augmenté de 16 milliards d'euros pour atteindre 133 milliards d'euros en 2023. XNUMX.

Nouveaux engagements en faveur de la nature et de la biodiversité : en 2023, Deutsche Bank a étendu ses activités de développement durable dans de nouveaux domaines. La banque a créé un comité consultatif sur la nature, qui comprend d'éminents experts externes, pour évaluer les risques liés à la nature et identifier de nouvelles offres financières pour lutter contre la perte de biodiversité. Deutsche Bank est devenue la première banque à rejoindre #BackBlue, une initiative soutenue par l'ONU pour soutenir la protection des océans.

Nouveaux investissements dans la lutte contre la criminalité financière : Deutsche Bank a continué d'investir dans les capacités de lutte contre la criminalité financière (AFC) en 2023. Le nombre de spécialistes AFC dédiés a augmenté de près de 500 ETP pour atteindre 2,431 XNUMX au cours de l'année. Le programme AFC a également apporté des améliorations aux processus et aux contrôles en matière d'évaluation des risques, de contrôle de connaissance du client (KYC) et de contrôle des transactions, y compris la surveillance et le filtrage.

Salariés : des investissements soutenus dans les talents et la diversité

Amélioration des indices des personnes clés : dans l'enquête sur les personnes 2023 de la Deutsche Bank, qui a connu son taux de réponse le plus élevé depuis 2011, l'indice d'engagement des employés s'est amélioré à 70 %, contre 69 % en 2022. L'indice de la culture du feedback des employés s'est également amélioré, passant de 73 % à 74. %.

De nouveaux progrès en matière de mixité : en 2023, les femmes représentaient 46.3 % de l'effectif total de Deutsche Bank. Deutsche Bank a encore progressé vers son objectif de promotion de la diversité des genres dans les postes de direction et dans l'inclusion dans les programmes de développement des talents :

• Les femmes représentaient 32.3 % des postes de directeur de la direction, d'administrateur et de vice-président en 2023, contre 30.7 % en 2022. La banque reste en bonne voie pour respecter son engagement « 35 d'ici 25 », consistant à porter cette proportion à 35 % d'ici 2025.
• Les femmes représentaient 42 % du programme d'accélération des directeurs de la banque et 49 % du programme d'accélération des vice-présidents.
• 40 % des membres du Conseil de Surveillance sont des femmes, contre 30 % en 2022

Investissement accru dans les talents : la Deutsche Bank a embauché 1,177 2023 diplômés en 793, soit près de moitié par rapport aux 2022 de 547, et 485 stagiaires professionnels, contre 725,000 l'année précédente. Les salariés ont suivi environ 100,000 2022 heures de formation, soit quelque 30 43.7 de plus qu'en XNUMX, et les dépenses de formation ont augmenté de XNUMX % sur un an pour atteindre XNUMX millions d'euros.

Responsabilité Sociétale des Entreprises : davantage de soutien aux communautés

Deutsche Bank et ses collaborateurs ont poursuivi leur soutien aux communautés en 2023. La banque a investi 52.6 millions d'euros dans des engagements sociaux, et ses programmes de responsabilité sociale d'entreprise (RSE) et d'art, culture et sport ont touché 3.9 millions de personnes, contre 3.3 millions en 2022. Les programmes RSE, qui ont touché 1.7 million de personnes cette année, contre 1.4 million en 2022, comprenaient :

• Le programme d'engagement des jeunes de la Deutsche Bank, comprenant 138 projets éducatifs dans 34 pays dans le but d'élever les aspirations, de favoriser les compétences et d'améliorer l'accès à l'éducation et aux opportunités d'emploi pour les jeunes. La banque a promis 1 million d'euros pour des initiatives d'éducation des jeunes visant à lutter contre l'antisémitisme et d'autres formes de discrimination raciale et ethnique.
• Promouvoir la culture financière : Deutsche Bank et ses employés soutiennent plus de 10 projets dans le monde visant à améliorer la culture financière et l'inclusion financière, qui ont touché plus de 65,000 2021 jeunes depuis 2023. En 100, plus de 6,000 employés de Deutsche Bank ont ​​partagé leurs connaissances financières avec plus de XNUMX XNUMX jeunes. personnes lors d'une tournée scolaire de quatre semaines à travers l'Allemagne
• Bâtir des communautés fortes et inclusives : en 2023, la Deutsche Bank a soutenu 141 projets communautaires dans 29 pays en fournissant une aide sociale de base, en soutenant les sans-abri, en promouvant le logement abordable ainsi que par les secours d'urgence et la reprise après sinistre en cas de crise.
• Le programme d'impact environnemental de la Deutsche Bank, qui a soutenu en 2023 47 projets dans 20 pays axés sur les océans, les littoraux, les rivières et les zones humides, les forêts, les terres agricoles et les espaces verts urbains, à la fois par la protection et la restauration et en améliorant la compréhension par l'éducation.
• Le programme d'entreprise de la Deutsche Bank, qui fournit des conseils, un soutien et un meilleur accès aux réseaux et au financement pour les entreprises sociales et créatives dans huit pays

Augmentation du bénévolat des employés : plus de 23,400 2023 employés de Deutsche Bank ont ​​consacré de leur temps au bénévolat pour des initiatives sociales en 27, soit 22 % de l'effectif total, contre 2022 % en 212,000. Les employés ont consacré plus de 2023 187,000 heures au bénévolat en 2022, contre environ XNUMX XNUMX heures en XNUMX.

Autres rapports financiers et réglementaires

Deutsche Bank a également publié aujourd'hui son rapport sur le pilier 2023 3 et ses états financiers annuels de Deutsche Bank AG selon les règles comptables allemandes (HGB). De plus, le rapport annuel sur formulaire-20-F 2023 sera mis à disposition.

Pour une description de cette mesure et d'autres mesures financières non-GAAP, voir « Utilisation de mesures financières non-GAAP » aux pages 15 à 24 du supplément sur les données financières du quatrième trimestre 2023.

²Les volumes ESG cumulés incluent le financement durable (flux) et les investissements (actions) dans les secteurs Corporate Bank, Investment Bank et Private Bank du 1er janvier 2020 à ce jour, comme indiqué dans le Sustainability Deep Dive de Deutsche Bank du 20 mai 2021. incluent les émissions sur les marchés de capitaux (part de teneur de livre uniquement), le financement durable et les actifs sous gestion en fin de période. Les volumes et objectifs cumulés n’incluent pas les actifs ESG sous gestion au sein de DWS, qui sont déclarés séparément par DWS.

Article connexe: Initiative de la Deutsche Bank en Asie pour l'autonomisation des femmes dans l'agriculture

Résultats finaux et audités en un coup d'oeil

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