• 78 % des investisseurs sont prêts à payer des frais plus élevés pour les fonds ESG, motivés par le potentiel de rendements plus élevés.
• L’intégration des données ESG améliore la modélisation des risques, la préparation à l’audit et la crédibilité des produits durables.
• Des outils avancés d’IA et de données permettent aux entreprises d’accélérer le reporting ESG et de soutenir les objectifs de transition des clients.

Le secteur des services financiers évolue dans un paysage d’innovations axées sur les critères ESG en constante évolution. L’investissement vert est devenu un point central, 78 % des investisseurs étant prêts à payer des frais plus élevés pour des fonds alignés sur les critères ESG, anticipant de meilleurs rendements. Parmi les jeunes générations, 85 % des investisseurs de la génération Y et de la génération Z considèrent que leur portefeuille doit servir en priorité à influencer les pratiques environnementales des entreprises, même si cela implique d’accepter un risque d’investissement potentiel.

Défis en matière de précision des données ESG

Malgré la demande, les entreprises sont confrontées à des risques de déconnexion entre les parties prenantes en raison des écarts dans l'exactitude des données ESG et dans la manière dont les produits durables sont présentés. Le respect des normes réglementaires de plus en plus strictes et des objectifs internes de durabilité nécessite une intégration des données solide et transparente.

Approche de Microsoft en matière d'intégration des données ESG

Microsoft souligne l’importance d’une stratégie de données ESG connectée. « Sans une vision systémique, les entreprises manquent d’informations globales sur les actions, les prêts ou les actifs assurés, ce qui entraîne un désavantage concurrentiel », note l’entreprise. Ses efforts pour créer un parc de données ESG interne ont éclairé ses offres externes, permettant à ses partenaires d’améliorer la rapidité de mise sur le marché et la crédibilité des produits.

Robeco, une société de gestion d'actifs néerlandaise, illustre cet impact en mettant en œuvre des mises à jour quotidiennes des données ESG, garantissant une transparence prête pour l'audit tout en restant concentré sur les rendements.

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Domaines prioritaires pour le développement des données ESG :

• Intégration avancée des données : Intégrez de manière transparente les données ESG dans tous les portefeuilles grâce à une gouvernance robuste.
• Investissement et prêt durables : Utilisez l’analyse pour renforcer les évaluations des risques ESG au niveau du portefeuille.
• Répartition du capital de transition : Soutenir les objectifs de développement durable des clients grâce à des stratégies fondées sur les données.
• Marchés des crédits carbone : Renforcer les systèmes d’échange de droits d’émission de carbone grâce à un suivi et à des rapports fiables.
• Modélisation des risques modernisée : Exploitez l’IA pour la souscription, la tarification et l’évaluation des prêts.

Étapes à grande valeur ajoutée vers la préparation des données ESG :

1. Collecte de données: Normaliser les processus de collecte et de mise à jour des données ESG provenant de sources internes et externes.
2. Modernisation des données : Utilisez des outils numériques pour améliorer la gouvernance des données, la conformité et l’innovation des produits financiers.
3. Informations sur les données : Mettre en œuvre des systèmes basés sur l’IA pour une analyse ESG personnalisée et la formation des clients.
4. Action sur les données : Identifiez les lacunes en matière de données et assurez leur exactitude pour aligner la prise de décision sur des données ESG complètes.

Solutions ESG de Microsoft Avec des plateformes basées sur le cloud telles que Microsoft Cloud for Sustainability et des solutions d’IA via Microsoft Fabric, les entreprises peuvent passer de processus manuels et cloisonnés à une gestion ESG intégrée.

Études de cas:

• Moody's : Exploite Microsoft Fabric et l'IA pour permettre à 14,000 XNUMX employés de bénéficier d'informations améliorées sur les clients.
• Groupe de la Bourse de Londres : Utilise l'IA générative et des copilotes personnalisés pour améliorer l'efficacité des rapports ESG.

Partenariat pour un succès durable

"Pour que nous réussissions, nos clients et le monde doivent également réussir.”, déclare Microsoft. La mission de l'entreprise est de générer de la valeur commerciale et un impact mondial positif grâce à une innovation continue et à un écosystème de partenaires robuste.

Où que se trouvent les entreprises dans leur parcours ESG, les bonnes solutions de données peuvent favoriser les objectifs de durabilité et le succès à long terme.

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