Les principales conclusions concernant l’investissement responsable et les thèmes ESG mettent en évidence une terminologie qui alimente le sentiment autour de l’investissement axé sur un objectif précis

Une enquête récente menée par Gestion de patrimoine RBC révèle un sentiment plus positif des investisseurs à l’égard de l’investissement responsable et une évolution des préférences en faveur de l’investissement à impact.

Lorsqu'on les interroge sur les stratégies d'investissement responsable, l'investissement d'impact – défini comme investir dans des actifs pour créer un impact social ou environnemental positif mesurable – est plus attrayant pour les personnes interrogées que les années précédentes, avec 63 % d'entre eux étant intéressés par l'application de l'investissement d'impact à leurs portefeuilles actuels, contre 49 %. % en 2023.

L’un des principaux enseignements de l’enquête pour les conseillers financiers est l’importance de se positionner et d’utiliser un langage simple lorsqu’ils discutent des choix d’investissement. Les répondants sont favorables « investissement responsable » bien plus que d’autres termes (investissement durable, investissement d’impact et investissement ESG), et l’expression a gagné en popularité grâce à l’enquête 2023 de l’entreprise. « L'investissement ESG » a quelque peu rebondi par rapport à son nadir de 11 % l'année dernière, mais se situe toujours à 22 % d'impression positive contre 59 % pour «investissement responsable.

"L'enquête de cette année reflète ce que nous voyons et entendons de la part de nos clients : les mots comptent et ont un pouvoir énorme. Les investisseurs veulent un langage clair, et non du jargon, lorsqu'ils construisent leurs portefeuilles,», a déclaré Kent McClanahan, chef de l'investissement responsable chez RBC Gestion de patrimoine. "Plus de la moitié de nos clients s'intéressent à l'investissement responsable. Il est donc important que les conseillers soient prêts à en parler afin d'aider les clients à prendre des décisions d'investissement plus éclairées. »

Soixante-quinze pour cent des personnes interrogées ont entre 50 et 77 ans. Et bien qu’ils soient légèrement masculins (56 %), les résultats de l’enquête mettent en évidence quelques domaines de consensus parmi les hommes et les femmes.

1. Tous deux conviennent également que la réalisation des objectifs financiers est le facteur le plus important lors du choix des investissements.
2. La grande majorité (87 %) conviennent que les investisseurs devraient pouvoir prendre en compte les critères ESG sans limitations ni restrictions gouvernementales.
3. Les problèmes de performance des investissements et de transparence constituent leurs deux principales préoccupations en tant qu’obstacles potentiels à l’investissement responsable.
4. Presque tous sont actifs sur le plan philanthropique, avec 86 % d’entre eux participant à des dons directs et 57 % faisant du bénévolat.

Cependant, il existe trois domaines dans lesquels les hommes et les femmes diffèrent :

1. Parmi les femmes interrogées, 62 % sont susceptibles de discuter d’investissement responsable avec des conseillers au cours de la prochaine année, contre 47 % des hommes.
2. Les femmes sont plus susceptibles de déclarer qu'elles n'investiront que dans des entreprises énergétiques traditionnelles ayant des projets visant à réduire les émissions de gaz à effet de serre et à répondre aux préoccupations climatiques (59 % de femmes contre 41 % d'hommes).
3. L'eau, la santé, l'éducation et l'énergie propre et abordable sont les thèmes les plus populaires qui intéressent les clients, portés par les femmes interrogées. Les hommes interrogés étaient plus intéressés à investir dans « l’industrie, l’innovation et les infrastructures », qui occupe la cinquième place sur cette liste.

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"Les clients veulent savoir ce que fait leur argent sur des sujets qui leur tiennent à cœur. Ils veulent comprendre quel est leur impact et comment cela affecte leurs rendements,", a déclaré McClanahan. "Et ils souhaitent accéder à toutes les informations – y compris les données ESG – pour construire des portefeuilles d’investissement qui reflètent leurs valeurs et leurs objectifs financiers. »