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BBVA publie pour la première fois les progrès de ses clients vers la décarbonation

BBVA a publié les progrès de ses clients vers la décarbonation dans la version initiale de son plan de transition climatique. La banque est l'une des premières au monde à appliquer les recommandations de la Glasgow Financial Alliance for Net Zero (GFANZ) pour définir un plan de transition. Les émissions ont diminué dans tous les secteurs avec des indicateurs de décarbonation publiés. L'objectif de BBVA est de financer cette réduction d'émissions par ses clients.

"Notre objectif est d’atteindre zéro émission nette de carbone d’ici 2050. Cela inclut à la fois nos propres émissions et celles de nos emprunteurs. Pour y parvenir, nous avons établi une feuille de route et fixé des objectifs intermédiaires de réduction des émissions financées d’ici 2030 pour plusieurs secteurs : pétrole et gaz, production d’électricité, automobile, acier, ciment et charbon. En 2023, nous avons élargi ces objectifs à deux secteurs supplémentaires, l’aviation et le transport maritime. Nous continuerons à travailler à l’extension des objectifs à d’autres secteurs, conformément au cadre de la Net Zero Banking Alliance,» a déclaré le président du BBVA Carlos Torres-Vila dans son introduction au rapport du TCFD.

Avancement des plans de transition et d’alignement

Des détails sont donnés ci-dessous sur l'avancement des plans d'alignement sectoriel et des plans de transition des clients pour tous les secteurs pour lesquels BBVA a fixé un objectif. La réalisation de ces objectifs ne devrait pas être un processus linéaire à court terme.

Pétrole et gaz

Émissions financées en valeur absolue dans le le secteur pétrolier et gazier a diminué de 24 pour cent par rapport à l’année de référence 2021 grâce à une gestion proactive du portefeuille et à une priorisation des clients gérant activement leur transition. Ces clients représentent actuellement 61 pour cent du portefeuille total de financement en amont.

"BBVA accompagnera ses clients dans leur transition vers des formes alternatives de production d'énergie à faible émission de carbone en finançant des investissements qui facilitent leur diversification et leur décarbonation,», indique le rapport.

Production d'électricité

L’intensité des émissions de carbone du le portefeuille de production d’électricité a chuté de 24 % par rapport à l’année de référence 2020.

La réduction observée en 2023 découle d'une augmentation notable de 34 % des projets d'énergie renouvelable, d'améliorations de la composition du portefeuille, influencées par l'augmentation de l'intensité des émissions des clients, et de stratégies proactives de gestion de portefeuille. Cela a joué un rôle central dans la promotion de la croissance, en particulier parmi les clients qui gèrent activement leur transition, qui représentent désormais 86 % du portefeuille financier total lié à la production d'électricité.

Encourager la croissance auprès de clients avancés grâce à une gestion proactive du portefeuille nous a permis d’améliorer l’intensité des émissions. Simultanément, cette approche a conduit à une augmentation de 12 pour cent du portefeuille financier.

Voiture

L’intensité des émissions de carbone du le portefeuille automobile a chuté de 16 % par rapport à l'année de référence 2020. Les variations proviennent principalement des efforts de transition des clients au sein du portefeuille. Cela impliquait une augmentation progressive de l’adoption des véhicules électriques sur divers marchés. De plus, l’accent a été mis sur la gestion active de la transition énergétique par les clients.

BBVA vise à financer de nouveaux clients engagés dans des lignes de production purement électrique. En outre, il soutient les investissements visant à accélérer l’adoption de véhicules électriques et hybrides rechargeables, la fabrication de batteries et le développement d’infrastructures de recharge alimentées par des sources d’énergie renouvelables.

Les clients qui gèrent activement leur transition représentent 100 % du montant total du portefeuille financier de la banque lié à la construction automobile.

Acier

L’intensité des émissions de carbone du le portefeuille d'acier a diminué de 7 % par rapport à l'année de référence 2020. Le portefeuille sidérurgique a surperformé le marché à cet égard en raison du poids du financement des fours à arc électrique, beaucoup moins carbonés que les hauts fourneaux. BBVA soutient la transition vers de nouveaux modes de production et une proportion plus élevée de matériaux recyclés pour la décarbonation de l'industrie sidérurgique.

Les clients qui gèrent activement leur transition représentent 76 % du montant total du portefeuille de financement lié à l'acier automobile de la banque.

Ciment

L’intensité des émissions de carbone du le portefeuille de ciment a augmenté de 2 pour cent par rapport à l'année de référence 2020. Cette augmentation s'explique par l'amélioration de la qualité des données et l'ajout d'une nouvelle base de données sur les émissions des clients. Cela a conduit à des données d'intensité plus élevée pour l'ensemble du portefeuille.

La stratégie commerciale de la banque a été sélective, s'appuyant sur la propre progression des clients à mesure qu'ils gravissent les échelons de la décarbonation pour faire avancer davantage leur transition.

Les clients qui gèrent activement leur transition représentent 83 % du montant total du portefeuille financier lié au ciment de la banque.

Charbon

Le le portefeuille de charbon a diminué de 9 pour cent par rapport à 2022, en raison d'une exposition moindre aux activités liées au charbon à mesure que le financement des clients arrive à maturité. Près de 85 % du portefeuille financier de ce secteur concerne des clients qui devraient gérer leur transition à temps pour atteindre l'objectif du charbon thermique d'ici 2030 dans les pays développés et d'ici 2040 à l'échelle mondiale, selon les termes du cadre environnemental et social de BBVA.

Aviation

L'intensité des émissions du portefeuille aéronautique est en hausse de 1 % par rapport à l'année de référence 2022, même si elle reste inférieure à la moyenne du marché. Ce changement est dû à un changement dans la composition du portefeuille qui devrait se redresser au cours de 2024. BBVA continue de travailler avec ses clients pour concevoir et exécuter des stratégies de transition adaptées à la maturité de ce secteur.

Les clients gérant activement leur transition représentent 87 % du montant total du portefeuille de financement lié aux compagnies aériennes.

Livraison

BBVA s'est fixé pour objectif de s'aligner d'ici 2030 sur la trajectoire fixée en 2018 par l'Organisation maritime internationale (OMI), et travaille dur pour passer à des navires dont les trajectoires de décarbonation sont inférieures à celles établies par l'OMI. L'entreprise accompagne ses clients dans des plans de transition visant à rendre leurs flottes plus efficaces.

Pour déterminer l'alignement, BBVA a calculé la différence en pourcentage entre l'intensité de chaque navire financé et la trajectoire de décarbonation fixée par l'OMI pour ce type particulier de navire et pour l'année 2022.

De nouveaux secteurs avec des objectifs

BBVA s'efforce d'établir des objectifs de décarbonation pour les autres secteurs à forte intensité de CO2, tels que l'aluminium, l'immobilier commercial et résidentiel et l'agriculture, conformément aux buts et objectifs de la NZBA.

Quant à la stratégie poursuivie pour surmonter les risques liés au changement climatique, «BBVA s'efforce de mesurer l'impact de divers scénarios climatiques — englobant à la fois les risques de transition et les risques physiques — sur sa stratégie et ses activités,» selon le rapport du TCFD.

Ces défis comportent non seulement des risques, mais ils offrent également des opportunités dont BBVA est bien consciente et entend saisir pour se positionner dans tous les bouleversements provoqués par le changement climatique. Ces opportunités varient selon les secteurs et incluent l'électrification de l'industrie pétrolière et gazière, le développement de l'hydrogène vert comme source d'énergie alternative, et la rénovation des bâtiments et des locaux industriels pour les rendre plus économes en énergie et installer des technologies d'autoconsommation, pour ne citer qu'eux. mais quelques-uns.

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Faible exposition aux secteurs à forte intensité d’émissions

En ce qui concerne l’entreprise, et selon ce rapport «l’analyse en cours et les résultats disponibles pointent vers une position de résilience, compte tenu de l’exposition relativement faible aux clients et aux secteurs présentant des risques liés au climat plus élevés.« Notamment, L'exposition de BBVA aux activités à forte intensité d'émissions et sensibles aux risques de transition représente environ 5.9 % de l'exposition totale du Groupe. au 31 décembre 2023, contre 6.7% en 2022.

Ce rapport du TCFD décrit les progrès de BBVA vers son plan de transition, «suivant les lignes directrices et recommandations destinées aux institutions financières publiées par la Glasgow Financial Alliance for Net Zero (GFANZ). »