ISS STOXX lance une plateforme d'analyse climatique pour les actifs réels afin de renforcer la gestion des risques des investisseurs
• ISS STOXX présente une suite complète d'outils d'analyse climatique intégrant l'IA géospatiale, la modélisation des émissions et l'alignement des scénarios.
• La plateforme permet aux investisseurs, aux banques et aux assureurs d’évaluer l’exposition aux risques physiques et de transition dans les portefeuilles d’actifs réels.
• Alimentée par l'infrastructure de données de Sust Global, la suite s'aligne sur les scénarios du GIEC pour modéliser les risques et les projections d'augmentation de température jusqu'en 2100.
Une boîte à outils climatique holistique pour les investisseurs institutionnels
ISS STOXX, la branche d'investissement durable d'Institutional Shareholder Services (ISS), a lancé une nouvelle gamme de Solutions climatiques pour les actifs réels pour aider les investisseurs institutionnels à quantifier et à atténuer les risques financiers croissants liés au changement climatique.
La suite de produits combine les analyses des risques physiques, de l'empreinte carbone et de l'alignement des scénarios au sein d'un système intégré conçu pour les investisseurs, les banques, les assureurs et les réassureurs. Les utilisateurs peuvent accéder à ces outils via un transfert de fichiers sécurisé, une API ou un tableau de bord d'analyse en ligne, permettant une intégration transparente aux systèmes de gestion des risques et de portefeuille existants.
Till Jung, responsable du développement durable chez ISS STOXX, a déclaré que le lancement répond aux risques croissants liés au climat qui entraînent désormais une exposition financière. « Les risques physiques et de transition liés au changement climatique s’accélèrent et constituent une considération financière importante pour les investisseurs, les banques et les assureurs.», At-il dit. « Nous sommes heureux de lancer notre suite intégrée de solutions climatiques pour actifs réels afin d'aider les acteurs des marchés financiers à mieux identifier et atténuer les risques climatiques. »
Renseignements sur les risques climatiques basés sur les données
Ce lancement est renforcé par l'acquisition de Sust Global, une société d'analyse de données spécialisée dans les modèles d'IA géospatiaux pour les risques climatiques physiques. Cette intégration permet aux investisseurs d'analyser l'exposition des actifs réels aux phénomènes météorologiques extrêmes et aux aléas environnementaux – notamment les inondations, l'élévation du niveau de la mer, les sécheresses, les cyclones, les vagues de chaleur et les incendies de forêt – en s'appuyant sur les scénarios du Groupe d'experts intergouvernemental sur l'évolution du climat (GIEC), tels que SSP2-4.5 et SSP5-8.5.
Les modèles s'étendent jusqu'en 2100 et fournissent des évaluations prospectives de l'intensité, de la probabilité et des pertes potentielles des risques physiques. En fusionnant les données sur les aléas, l'exposition et la vulnérabilité, la plateforme permet aux utilisateurs d'estimer les dommages structurels potentiels et les interruptions d'activité sur l'ensemble des portefeuilles d'actifs immobiliers mondiaux.
Ces analyses s'appuient sur la base de données exclusive ISS STOXX Geospatial Asset Database, un ensemble de données vérifiées et détaillées sur les actifs détenus ou exploités par des émetteurs cotés. Cette base de données permet aux investisseurs d'évaluer en temps réel et prévisionnel l'exposition aux aléas climatiques physiques, tant pour leurs actifs détenus directement que pour les titres sous-jacents.
Évaluation des risques liés au carbone et à la transition
Au-delà du risque physique, la plateforme intègre un module d'empreinte carbone qui calcule les émissions de Scopes 1, 2 et 3, tant au niveau des actifs que des portefeuilles. À partir des données fournies par les clients, le modèle quantifie l'exposition aux émissions, les émissions financées et l'intensité carbone moyenne pondérée (WACI), des indicateurs de plus en plus exigés par les nouveaux cadres de publication d'informations, tels que la CSRD de l'UE et les normes climatiques de l'ISSB.
L'outil d'alignement des scénarios fournit une évaluation prospective de l'alignement des portefeuilles sur les trajectoires mondiales de décarbonation. Il compare les trajectoires d'émissions régionales et par actifs à des objectifs scientifiques, indiquant si les positions sont « au-delà » ou « en-deçà » des trajectoires de 1.5 °C et 2 °C. Les données sont ensuite exprimées sous forme d'indicateur d'augmentation implicite de la température, un indicateur de plus en plus reconnu par les gestionnaires d'actifs qui cherchent à aligner leurs portefeuilles sur leurs engagements de neutralité carbone.
Pertinence des politiques et du marché
Ce lancement intervient dans un contexte où la transparence des risques climatiques suscite une attention accrue de la part des autorités réglementaires et des investisseurs. Les institutions financières d'Europe, d'Amérique du Nord et d'Asie sont désormais tenues d'intégrer l'analyse de scénarios et l'évaluation des risques physiques à leur gouvernance et à leur reporting, conformément à des cadres tels que le Groupe de travail sur l'information financière relative au climat (TCFD), les lignes directrices ESG de l'Autorité bancaire européenne et la future réglementation de la SEC américaine sur la divulgation d'informations climatiques.
En intégrant des données climatiques spatiales à l'analyse des émissions, la solution d'ISS STOXX se positionne comme un outil de conformité et de gestion stratégique des risques. La capacité à quantifier la valeur à risque liée au climat, à soumettre les portefeuilles à des tests de résistance et à évaluer l'exposition régionale fournit aux investisseurs des informations exploitables pour éclairer leurs activités de souscription, de due diligence et de gestion responsable.
Implications stratégiques pour les dirigeants financiers
Pour les propriétaires et gestionnaires d'actifs, la suite offre une solution évolutive pour intégrer la résilience climatique dans les décisions d'investissement. Elle comble le fossé entre les exigences de divulgation au niveau du portefeuille et les données physiques spécifiques à chaque site, un domaine où la plupart des institutions manquent encore de visibilité.
Pour les banques et les assureurs, cela permet une approche unifiée pour intégrer les risques de transition et les risques physiques dans les modèles d'allocation du capital et les pratiques de souscription. Alors que les actifs réels – des infrastructures à l'immobilier – sont de plus en plus exposés aux températures et aux conditions climatiques extrêmes, la capacité à modéliser le risque jusqu'au niveau du bien devient un impératif financier.
Perspectives mondiales
Les solutions climatiques pour actifs réels d'ISS STOXX arrivent à un moment où les investisseurs sont confrontés à des pertes assurées record, à des réévaluations d'actifs liées au climat et à des exigences réglementaires croissantes. Alors que les impacts physiques et financiers du changement climatique sont de plus en plus étroitement liés, la capacité des outils à traduire les données scientifiques en indicateurs financiers exploitables pourrait aider les investisseurs à passer d'une communication réactive à une gestion proactive de portefeuille.
En offrant des informations prospectives et spécifiques aux actifs, ISS STOXX vise à se positionner au carrefour de la science du climat, des données financières et de la conformité réglementaire, aidant les clients institutionnels à créer des portefeuilles résilients au climat qui répondent à la fois aux obligations fiduciaires et de durabilité.
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