• Il Comitato di Basilea pubblicherà il quadro di informativa sui rischi climatici: Un quadro volontario guiderà le giurisdizioni in materia di divulgazione dei rischi finanziari correlati al clima.
• Gli eventi meteorologici estremi ora sono una priorità: Le autorità di regolamentazione bancaria globali intensificheranno l'analisi delle implicazioni finanziarie dei disastri causati dal clima.
• Il ritiro degli Stati Uniti evidenzia la divisione globale: Le autorità di regolamentazione statunitensi riducono gli sforzi per contrastare il cambiamento climatico, mentre l'Europa spinge per l'integrazione del rischio climatico nella vigilanza finanziaria.

Le autorità di regolamentazione bancaria globali hanno concordato di intensificare gli sforzi per valutare i rischi finanziari posti dal cambiamento climatico, in particolare dagli eventi meteorologici estremi, nonostante la crescente resistenza degli Stati Uniti.

Riunitosi il 12 maggio 2025, il Gruppo dei governatori delle banche centrali e dei capi della vigilanza (GHOS), l'organismo di vigilanza del Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria, ha ribadito il proprio impegno nell'attuazione di tutti gli aspetti del quadro di Basilea III e nel progresso dell'analisi dei rischi legati al clima.

"I membri del GHOS hanno ribadito all’unanimità la loro aspettativa di attuare tutti gli aspetti del quadro di Basilea III in modo completo, coerente e il più presto possibile," il Lo ha affermato la Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI).

Oltre a monitorare le riforme di Basilea III, il comitato ha evidenziato il rischio climatico come priorità strategica. Il Comitato di Basilea pubblicherà un quadro di informativa volontaria del Pilastro 3 per i rischi finanziari legati al clima. Questo quadro, pur non essendo vincolante, dovrebbe stabilire uno standard globale per le autorità di regolamentazione nazionali.

"Il GHOS ha incaricato il Comitato di dare priorità al suo lavoro per analizzare l’impatto degli eventi meteorologici estremi sui rischi finanziari”, ha affermato la BIS.

Questa mossa riflette la crescente divergenza transatlantica. Le autorità di regolamentazione europee e britanniche continuano a integrare le considerazioni climatiche nella vigilanza bancaria. La Banca Centrale Europea, ad esempio, ha reso la gestione del rischio climatico una priorità di vigilanza. Al contrario, la leadership statunitense sta ridimensionando la propria azione.

Sotto la presidenza di Donald Trump, le autorità di regolamentazione statunitensi si sono ritirate dalla Rete di banche centrali e autorità di vigilanza per l'ecologizzazione del sistema finanziario (NGFS) e hanno abbandonato un quadro congiunto per il rischio climatico. Gli analisti prevedono ulteriori ritiri da parte della Federal Reserve e della FDIC nei prossimi mesi.

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Nonostante la sua autorità limitata, l'influenza del Comitato di Basilea plasma le norme bancarie globali. Gli analisti suggeriscono che il suo allineamento con gli obiettivi climatici europei spingerà le autorità di regolamentazione nazionali a seguire l'esempio, indipendentemente dalle avversità politiche.

"Gli analisti affermano che il suo pensiero è più allineato a quello delle autorità di regolamentazione europee e britanniche… che a quelle degli Stati Uniti. "

Sebbene la Federal Reserve statunitense abbia condotto analisi preliminari sul rischio climatico, il Presidente Jerome Powell ha sottolineato la ristrettezza del mandato della Fed. Ciò contrasta nettamente con l'approccio più ampio dell'Europa all'integrazione del rischio ambientale nella vigilanza finanziaria.

"Il presidente Jerome Powell ha ripetutamente insistito sul fatto che la Fed ha un ruolo limitato da svolgere. "

Il comitato ha inoltre esaminato se il quadro normativo di Basilea, in particolare per quanto riguarda il rischio di liquidità e di tasso di interesse, abbia funzionato come previsto durante la crisi bancaria del 2023, evidenziando la continua attenzione alla resilienza del sistema insieme alle nuove minacce climatiche.

In assenza di una leadership statunitense, la spinta del Comitato di Basilea per una base di informazione globale potrebbe diventare uno standard de facto, orientando i mercati finanziari verso una maggiore trasparenza sui rischi climatici.

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