• Garanti BBVA maakt duurzaamheidsleningen volledig beschikbaar via mobiele en online platforms, waardoor tijd en operationele kosten worden bespaard.
• Leners moeten hun uitgaven aan groene en sociale projecten documenteren en ervoor zorgen dat de fondsen worden gebruikt voor verifieerbare duurzaamheidsresultaten.
• De bank heeft haar doelstelling voor duurzame financiering verhoogd naar 3.5 biljoen lira (104 miljard dollar) voor 2018-2029, nadat ze haar doelstelling voor 2025 al vier jaar eerder had bereikt.

De grootste particuliere kredietverstrekker van Turkije versnelt groene financiering

Garanti BBVA, de Turkse tak van het Spaanse BBVA, heeft zijn aanbod van duurzaamheidsleningen gedigitaliseerd en is nu toegankelijk via mobiele en internetbankierplatformen. Voorheen waren de leningen beperkt tot aanvragen via filialen, maar nu zijn ze online beschikbaar voor zowel zakelijke als particuliere klanten. Volgens de bank zal deze stap de goedkeuringen versnellen, het papiergebruik verminderen en de toegang tot groene financiering verbreden.

De digitale transitie stelt bedrijven en huishoudens in staat om rechtstreeks financiering aan te vragen die gericht is op het verlagen van de CO2-uitstoot, het verbeteren van de energie-efficiëntie en het verbeteren van de milieuprestaties. Executive Vice President Cemal Onaran beschreef de verschuiving als onderdeel van Garanti BBVA's bredere inzet om Turkije te helpen bij de transitie naar een koolstofarme, inclusieve economie.

Voorwaarden gekoppeld aan verifieerbare duurzaamheidsresultaten

De leningen worden aangeboden tegen gunstige tarieven, maar zijn afhankelijk van het overleggen van documentatie van duurzaamheidsgerelateerde uitgaven, zoals facturen voor energiezuinige apparatuur of systemen voor hernieuwbare energie. Het geld wordt rechtstreeks op de rekening van de lener gestort in plaats van op die van de leverancier, wat klanten flexibiliteit biedt en tegelijkertijd verantwoording aflegt over hoe de financiering wordt gebruikt.

Volgens Garanti BBVA komen onder meer de volgende doelen in aanmerking: klimaatverandering, bescherming van natuurlijk kapitaal, investeringen in de circulaire economie, duurzame landbouw, waterbesparende projecten, sociale infrastructuur en initiatieven die financiële inclusie bevorderen.Door duurzaamheidsleningen naar digitale kanalen te verplaatsen, verbeteren we de toegang, snelheid en efficiëntie, terwijl we tegelijkertijd de doelstellingen van onze klanten op het gebied van koolstofreductie en energie-efficiëntie ondersteunen.” zei Onaran.

Onderdeel van een bredere strategie voor duurzame financiering

De digitale uitrol bouwt voort op het bredere aanbod van duurzame financiële producten van Garanti BBVA, waaronder groene en sociale leningen, milieuvriendelijke voertuigfinanciering, duurzame obligaties, adviesdiensten voor milieu- en sociale projecten en 'blauwe financiering' gericht op waterefficiëntie.

De bank bereikte haar doelstelling voor duurzame financiering voor 2018-2025 van 400 miljard Turkse lira (11.9 miljard dollar) in de eerste helft van 2025, vier jaar eerder dan gepland. Als reactie hierop verhoogde ze haar ambitie naar 3.5 biljoen lira (104 miljard dollar) voor de periode 2018-2029, waardoor er in de komende vier jaar ongeveer 3.1 biljoen lira (92 miljard dollar) beschikbaar blijft.

GERELATEERD ARTIKEL: Garanti BBVA vernieuwt een ESG-syndicaatlening van $ 435 miljoen

Implicaties voor de transitie van Turkije

Turkije staat onder toenemende druk om zich aan te passen aan de EU-klimaatregelgeving en internationale CO2-reductiedoelstellingen. Als een van de toonaangevende particuliere kredietverstrekkers van het land zal Garanti BBVA's versnelling van groene leningen via digitale platforms naar verwachting een rol spelen bij het opschalen van particuliere kapitaalstromen naar klimaatactie.

Voor investeerders en bedrijfsleiders is deze stap een teken van de toenemende rol van technologie bij het op grote schaal leveren van groene financiering. Het wijst ook op de concurrentievoordelen voor banken die duurzaamheidsdoelstellingen kunnen combineren met digitale efficiëntie in opkomende markten.

Mondiale relevantie

Digitalisering van duurzaamheidsfinanciering is een stap die steeds vaker op internationale markten wordt gezet, aangezien kredietverstrekkers inspelen op zowel de verwachtingen van de regelgeving als de vraag van klanten. Door de langetermijnfinancieringsdoelstelling te verhogen en de toegangskanalen uit te breiden, positioneert Garanti BBVA zich als een casestudy in hoe banken in opkomende markten grootschalig kapitaal kunnen mobiliseren en tegelijkertijd verantwoordingsnormen kunnen verankeren in groene kredietverlening.

Voor multinationale investeerders die de kapitaalstromen in Turkije in de gaten houden, onderstreept de doelstelling van 3.5 biljoen lira de omvang van de financiering die naar verwachting tot 2029 in de groene economie van het land terechtkomt. Voor branchegenoten in de bank- en financiële sector biedt het een inkijkje in de manier waarop digitale infrastructuur ESG-doelstellingen kan ondersteunen in markten die de druk op groei in evenwicht brengen met klimaatafspraken.

Volg ESG Nieuws op LinkedIn