• O ISS STOXX apresenta um conjunto abrangente de ferramentas de análise climática que integram IA geoespacial, modelagem de emissões e alinhamento de cenários.
• A plataforma permite que investidores, bancos e seguradoras avaliem a exposição a riscos físicos e de transição em portfólios de ativos reais.
• Com a infraestrutura de dados da Sust Global, o conjunto se alinha aos cenários do IPCC para modelar riscos e projeções de aumento de temperatura até 2100.

Um kit de ferramentas climáticas holísticas para investidores institucionais

A ISS STOXX, braço de investimento sustentável da Institutional Shareholder Services (ISS), lançou um novo conjunto de Soluções climáticas de ativos reais para ajudar investidores institucionais a quantificar e mitigar os crescentes riscos financeiros das mudanças climáticas.

O conjunto de produtos combina análises de risco físico, pegada de carbono e alinhamento de cenários em um sistema integrado projetado para investidores, bancos, seguradoras e resseguradoras. Os usuários podem acessar as ferramentas por meio de transferência segura de arquivos, API ou um painel de análise baseado na web, permitindo uma integração perfeita com os sistemas existentes de gestão de risco e portfólio.

Till Jung, Chefe de Negócios de Sustentabilidade da ISS STOXX, disse que o lançamento responde aos riscos climáticos crescentes que agora impulsionam a exposição financeira. “Os riscos físicos e de transição das alterações climáticas estão a acelerar e são uma consideração financeira importante para investidores, bancos e seguradoras", Disse ele. “Temos o prazer de lançar nosso conjunto integrado de Soluções Climáticas de Ativos Reais para ajudar os participantes do mercado financeiro a identificar e mitigar melhor os riscos climáticos.”

Inteligência de Risco Climático Baseada em Dados

O lançamento é impulsionado pela aquisição da Sust Global, empresa de análise de dados especializada em modelos geoespaciais de IA para risco climático físico. A integração permite que os investidores analisem a exposição de ativos reais a riscos climáticos e ambientais extremos – incluindo inundações, elevação do nível do mar, secas, ciclones, ondas de calor e incêndios florestais – com base em cenários do Painel Intergovernamental sobre Mudanças Climáticas (IPCC), como SSP2–4.5 e SSP5–8.5.

Os modelos se estendem até 2100, fornecendo avaliações prospectivas da intensidade do risco físico, probabilidade e potencial de perda. Ao combinar dados de risco, exposição e vulnerabilidade, a plataforma permite que os usuários estimem potenciais danos estruturais e interrupção de negócios em carteiras globais de ativos reais.

Essas análises são alimentadas pelo Banco de Dados de Ativos Geoespaciais ISS STOXX, um conjunto de dados verificado de inteligência em nível local sobre ativos detidos ou operados por emissores listados. O banco de dados permite que os investidores avaliem a exposição em tempo real e projetada a riscos climáticos físicos, tanto em ativos diretos quanto em títulos subjacentes.

Avaliação de Risco de Carbono e Transição

Além do risco físico, a plataforma incorpora um módulo de Pegada de Carbono que calcula as emissões de Escopo 1, 2 e 3, tanto no nível do ativo quanto do portfólio. Utilizando dados fornecidos pelo cliente, o modelo quantifica a exposição às emissões, as emissões financiadas e a Intensidade Média Ponderada de Carbono (WACI) — métricas cada vez mais exigidas em estruturas de divulgação emergentes, como a CSRD da UE e os padrões climáticos do ISSB.

A ferramenta Alinhamento de Cenários fornece uma avaliação prospectiva de como os portfólios se alinham às trajetórias globais de descarbonização. Ela compara as trajetórias de emissões regionais e em nível de ativos com metas baseadas na ciência, mostrando se os ativos "ultrapassam" ou "abaixo" das trajetórias de 1.5°C e 2°C. Os dados são então expressos como uma métrica de Aumento Implícito de Temperatura — um indicador cada vez mais reconhecido por gestores de ativos que buscam alinhar portfólios com compromissos de emissões líquidas zero.

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Política e relevância de mercado

O lançamento ocorre em meio a um foco regulatório e de investidores cada vez maior na transparência dos riscos climáticos. Instituições financeiras na Europa, América do Norte e Ásia agora são obrigadas a integrar análises de cenários e avaliações de risco físico em sua governança e relatórios, sob estruturas como a Força-Tarefa sobre Divulgações Financeiras Relacionadas ao Clima (TCFD), as diretrizes ESG da Autoridade Bancária Europeia e a futura regra de divulgação climática da SEC dos EUA.

Ao incorporar dados climáticos espaciais com análises de emissões, a solução da ISS STOXX se posiciona como uma ferramenta tanto para conformidade quanto para gestão estratégica de riscos. A capacidade de quantificar o valor em risco impulsionado pelo clima, realizar testes de estresse em portfólios e avaliar a exposição regional oferece aos investidores inteligência acionável para subsidiar atividades de subscrição, due diligence e administração.

Implicações estratégicas para líderes financeiros

Para proprietários e gestores de ativos, o pacote oferece um caminho escalável para incorporar a resiliência climática à tomada de decisões de investimento. Ele preenche a lacuna entre os requisitos de divulgação em nível de portfólio e os dados físicos específicos do local — uma área em que a maioria das instituições ainda carece de visibilidade robusta.

Para bancos e seguradoras, permite uma abordagem unificada para integrar riscos de transição e físicos em modelos de alocação de capital e práticas de subscrição. À medida que ativos reais — de infraestrutura a imóveis — enfrentam exposição crescente a extremos de temperatura e clima, a capacidade de modelar o risco até o nível imobiliário está se tornando um imperativo financeiro.

Outlook Global

As Soluções Climáticas de Ativos Reais da ISS STOXX chegam em um momento em que os investidores enfrentam perdas seguradas recordes, reavaliações de ativos relacionadas ao clima e crescentes demandas regulatórias. À medida que os impactos físicos e financeiros das mudanças climáticas se tornam cada vez mais interligados, a capacidade das ferramentas de traduzir dados científicos em métricas financeiras acionáveis ​​pode ajudar os investidores a passar da divulgação reativa para a gestão proativa de portfólios.

Ao oferecer insights prospectivos e específicos de ativos, o ISS STOXX visa se posicionar no nexo entre ciência climática, dados financeiros e conformidade regulatória, ajudando clientes institucionais a construir portfólios resilientes ao clima que atendam às obrigações fiduciárias e de sustentabilidade.

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