A Ceres, em colaboração com a ESG Initiative e o Wharton Climate Center na Wharton School, divulgou hoje um relatório que conclui que o seguro contra desastres climáticos nos EUA costuma ser inacessível, inacessível ou não atende às necessidades de certas populações.

Seguro inclusivo para desastres relacionados ao clima: um roteiro para os Estados Unidos examina o papel do seguro na recuperação de desastres climáticos em grupos socioeconômicos nos EUA A análise descobriu que famílias de baixa a moderada renda e comunidades de cor são desproporcionalmente afetadas por desastres climáticos e têm maior probabilidade de sofrer choques financeiros, mas sem economia financeira ou seguro para cobri-los.

A frequência e a gravidade dos desastres naturais estão aumentando devido às mudanças climáticas. De acordo com a NOAA, os desastres climáticos causaram US$ 2.3 trilhões em custos desde 1980. Entre 2012 e 2021, esses eventos custaram aos EUA pelo menos US$ 1 trilhão no total.

Veja artigos relacionados: Tesouro dos EUA propõe regra de coleta de dados climáticos para seguradoras, Verisk Extreme Event Solutions lança projeções de mudanças climáticas para furacões nos EUA e modelos de ciclones tropicais no Caribe

Os desastres climáticos se traduzem em choques financeiros para comunidades carentes. Os custos incluem danos diretos à propriedade; despesas de evacuação e acomodações temporárias durante os reparos; despesas provisórias para utilitários interrompidos ou transporte; e perda de receita por interrupção de negócios. 

Os autores do relatório são Carolyn Kousky, vice-presidente associada de economia e política da EDF, e Karina French, gerente de pesquisa de resiliência climática da EDF.

A análise fornece orientação acionável para o desenvolvimento de um sistema de seguro inclusivo que seja acessível, acessível, transparente, centrado nas pessoas e somente. Ele fornece recomendações aos formuladores de políticas, reguladores e setor privado dos EUA, incluindo:

• Apresentando novos tipos de cobertura para que o seguro seja totalmente inclusivo.
• Subsidiar o seguro para famílias vulneráveis ​​tanto pelo setor público quanto pelo setor privado.
• Criação de uma “Lei de Reinvestimento Comunitário” para o setor de seguros para estender a cobertura de seguro a populações não atendidas e mal atendidas.
• Desenvolver parcerias público/privadas para projetar novos tipos de cobertura de seguro e programas de mitigação de desastres.
• Desenvolver regulamentação para cobrir os novos tipos de cobertura de seguro.
• Simplificação dos processos de sinistros e declarações de cobertura para todos os segurados.
• Tornar públicos os dados de cobertura de seguro e sinistros para fins de pesquisa.
• Desenvolvimento de novos regulamentos para prevenir a discriminação em seguros.

Este relatório foi feito em consulta com organizações em várias comunidades afetadas. Inclui estudos da cidade de Nova York, Portland, Oregon e Porto Rico que descrevem o fornecimento de seguro inclusivo para comunidades não atendidas e carentes.

Às 1h ET de 22 de fevereiro, a Ceres apresentará um webinar que aprofundará as descobertas e recomendações do relatório. Registre-se aqui.

Fonte: Ceres See More