• Базельский комитет опубликует структуру раскрытия информации о климатических рисках: Добровольная структура будет служить руководством для юрисдикций по раскрытию информации о финансовых рисках, связанных с климатом.
• Экстремальные погодные явления теперь в приоритете: Глобальные банковские регуляторы активизируют анализ финансовых последствий катастроф, вызванных изменением климата.
• Отступление США подчеркивает глобальный раскол: Регулирующие органы США сокращают усилия по борьбе с изменением климата, в то время как Европа продвигает интеграцию климатических рисков в финансовый надзор.

Глобальные банковские регуляторы согласились активизировать усилия по оценке финансовых рисков, связанных с изменением климата, особенно экстремальными погодными явлениями, несмотря на растущее сопротивление со стороны Соединенных Штатов.

На встрече 12 мая 2025 года Группа управляющих центральными банками и руководителей надзорных органов (GHOS) — надзорный орган Базельского комитета по банковскому надзору — подтвердила свою приверженность внедрению всех аспектов Базеля III и продвижению анализа рисков, связанных с климатом.

Члены GHOS единогласно подтвердили свое ожидание полной, последовательной и скорейшей реализации всех аспектов Базеля III." Об этом сообщил Банк международных расчетов (БМР).

В дополнение к отслеживанию реформ Базеля III, комитет выделил климатический риск как стратегический приоритет. Базельский комитет выпустит добровольная структура раскрытия информации Pillar 3 для финансовых рисков, связанных с климатом. Эта структура, хотя и не является обязательной, как ожидается, установит глобальный стандарт для национальных регуляторов.

GHOS поручила Комитету определить приоритеты своей работы по анализу воздействия экстремальных погодных явлений на финансовые риски.», — сказал БИС.

Этот шаг отражает растущую трансатлантическую дивергенцию. Европейские и британские регуляторы продолжают включать климатические соображения в банковский надзор. Например, Европейский центральный банк сделал управление климатическими рисками приоритетом надзора. Напротив, руководство США сворачивает свою деятельность.

При президенте Дональде Трампе американские регуляторы вышли из Сети центральных банков и надзорных органов по экологизации финансовой системы (NGFS) и отказались от совместной структуры климатических рисков. Аналитики ожидают дальнейших откатов от Федерального резерва и FDIC в ближайшие месяцы.

СВЯЗАННАЯ СТАТЬЯ: Benchmark поддерживает предложенное SEC правило раскрытия корпоративных климатических рисков

Несмотря на ограниченные полномочия, влияние Базельского комитета формирует мировые банковские нормы. Аналитики предполагают, что его соответствие европейским климатическим целям заставит национальные регуляторы последовать его примеру — независимо от политических препятствий.

Аналитики говорят, что его подход больше соответствует подходу европейских и британских регулирующих органов... чем подходу американских.".

В то время как Федеральная резервная система США провела предварительный анализ климатических рисков, председатель Джером Пауэлл подчеркнул узкую сферу компетенции ФРС. Это резко контрастирует с более широким подходом Европы к интеграции экологических рисков в финансовый надзор.

Председатель Джером Пауэлл неоднократно заявлял, что ФРС играет ограниченную роль".

Комитет также рассмотрел, действовала ли Базельская структура, особенно в отношении риска ликвидности и процентной ставки, как предполагалось, во время банковского кризиса 2023 года, подчеркнув при этом сохраняющееся внимание к устойчивости системы в условиях возникающих климатических угроз.

При отсутствии лидерства США стремление Базельского комитета к установлению глобального базового уровня раскрытия информации может стать фактическим стандартом, направляя финансовые рынки к более надежной прозрачности в отношении климатических рисков.

Подписаться  Новости ESG на LinkedIn