美联储和联邦存款保险公司撤销针对大型银行的气候风险规则
• 美联储、联邦存款保险公司和货币监理署联合撤销了针对大型金融机构的2023年气候风险管理原则。
• 监管机构表示，现有的安全和稳健标准足以应对所有重大风险，包括与气候相关的风险。
• 该决定标志着美国先前将气候风险纳入金融监管的政策努力出现重大逆转。
华盛顿撤回对金融部门的气候监管
美国联邦储备委员会、联邦存款保险公司（FDIC）和货币监理署（OCC）已正式撤销 大型金融机构气候相关金融风险管理原则从而废除了不到两年前推出的旨在帮助各大银行评估气候相关威胁对其资产负债表影响的框架。
撤销于 联邦纪事取消了此前适用于总资产超过1000亿美元的机构的联合指导。这些原则于2023年10月制定，旨在指导银行将气候考虑因素纳入治理、情景分析和风险管理之中。
两家机构在联合声明中表示，“不相信管理气候相关金融风险的原则是必要的，” 他们认为，现有的安全和稳健标准已经要求金融机构识别和解决其经营环境中的所有重大风险，包括新兴风险。
监管机构称存在重复和干扰
官员们认为，气候风险框架可能会分散银行履行其他审慎义务的注意力。 “气候原则可能会分散大型金融机构对重大金融风险管理的注意力，”美联储在一份内部备忘录中表示。各机构强调，所有受监管机构都必须保持对各种潜在风险的韧性——无需专门针对气候的监管。
此次退出是继美国货币监理署此前决定退出该原则之后的又一次决定，反映出美国金融监管部门日益不再关注气候措施。
政治逆转与政策背景
此举正值特朗普政府上任以来更广泛的政策调整之际，该政府已采取措施扭转前任领导层做出的气候相关承诺。总统就职后不久，美联储退出了绿色金融体系网络（NGFS），这是一个由各国央行和监管机构组成的全球联盟，负责协调气候和绿色金融问题。
特朗普总统在 9 月份联合国的一次演讲中将气候变化描述为“世界上有史以来最大的骗局，“这为金融监管中降低气候一体化优先地位的监管环境定下了基调。
气候原则的撤销实际上结束了联邦机构间在气候金融风险方面的协调，也消除了美国银行间气候相关治理标准化的最结构化的尝试之一。
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美联储内部的分歧
美联储理事会以 5 比 2 的投票结果赞成撤销该决议。 尊敬的迈克尔·巴尔州长， 反对撤回该原则的人士批评该决定不合理。巴尔在投票后发表的声明中表示：“在气候相关金融风险加剧的情况下撤销这些原则，既不符合逻辑，也违背了健全的风险管理实践。”
他补充说，这些机构提供了“在原则实施仅两年后，几乎没有证据支持采取这一措施，“认为金融监管机构”我们有责任向公众提供合理、基于证据的解释设立的区域办事处外，我们在美国也开设了办事处，以便我们为当地客户提供更多的支持。“
对金融机构和全球投资者的影响
对于大型银行而言，直接影响是监管的不确定性。尽管金融机构仍受传统审慎风险管理规则的约束，但缺乏针对气候的具体预期，可能会使其与全球信息披露和治理标准（例如国际可持续发展标准理事会 (ISSB) 和气候相关财务信息披露工作组 (TCFD) 的标准）接轨的努力变得更加复杂。
全球投资者也可能将此举视为美国与国际可持续金融监管制度存在分歧的进一步证据。欧洲和亚洲监管机构继续收紧气候风险披露和资本要求，而美国现在则将重点重新转向传统的安全稳健监管。
全球气候融资协调倒退
这一决定扩大了华盛顿与将气候考量纳入系统性金融稳定框架的司法管辖区之间的政策差距。如果没有协调一致的气候风险监管，在日益以ESG一致性为主导的全球市场中，开展国际业务的美国银行可能会面临合规义务不匹配和声誉风险。
对于关注气候的投资者和政策制定者来说，撤销该协议标志着将气候问责纳入金融治理的倒退——许多国际监管机构认为这一领域对于维护长期经济复原力至关重要。
随着各机构重申传统的审慎监管，人们仍然质疑，在没有专门的监管框架来衡量和管理气候变化带来的日益加剧的物理风险和转型风险的情况下，美国金融体系将如何适应这些风险。
