InfluenceMap, eine gemeinnützige Organisation, die sich der Bereitstellung objektiver und datengestützter Analysen der Auswirkungen von Unternehmen und Finanzinstituten auf den Klimawandel und den Verlust der biologischen Vielfalt widmet, hat Bewertungen veröffentlicht, in denen die Klimaführung, die Finanzierungsaktivitäten und das politische Engagement der fünf größten Banken Kanadas in diesem Zusammenhang bewertet werden über ihre Fortschritte bei der Erreichung der Netto-Null-Emissionen.

Die von FinanceMap im Jahr 2024 durchgeführte Bewertung der fünf großen kanadischen Banken zeigt, dass die Unternehmen ihre eigenen Netto-Null-Verpflichtungen durch ihre Finanzierungsaktivitäten, das Fehlen robuster Sektorfinanzierungsrichtlinien und inkonsistentes politisches Engagement untergraben. Dies trotz aller fünf Banken (Royal Bank of Canada, Toronto-Dominion Bank, Scotiabank, Bank of Montreal und Canadian Imperial Bank of Commerce) als Unterzeichner des Net Zero Banking Alliance (NZBA).

Bemerkenswert ist, dass die Finanzierungsaktivitäten der Banken für fossile Brennstoffe und die begrenzten Richtlinien zum Ausschluss fossiler Brennstoffe stark von den Netto-Null-Zielen der IEA und des IPCC abweichen. Zwischen 2020 und 2022 erhöhten die Big Five ihr Engagement in der Finanzierung fossiler Brennstoffe kontinuierlich von durchschnittlich 15.5 % im Jahr 2020 auf 18.4 % im Jahr 2022 und ermöglichten in diesem Zeitraum Finanzierungen für Unternehmen der Wertschöpfungskette fossiler Brennstoffe in Höhe von insgesamt 275 Milliarden US-Dollar.

Keine der Banken hat sich zu einem Ausstieg aus der Finanzierung von Kraftwerkskohle verpflichtet. Wo sie Richtlinien zum Ausschluss fossiler Brennstoffe eingeführt haben, gelten diese nur für bestimmte unkonventionelle Öl- und Gasaktivitäten. Unterdessen verzeichnete der kanadische Öl- und Gassektor in den letzten Jahren hohe Gewinne, was das Interesse an der Ausweitung von Produktion und Infrastruktur erneuerte. Infolgedessen stiegen die erleichterten Finanzierungen der Big Five für kanadische Öl- und Gasunternehmen von 36 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 auf 73 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022. Inländische Öl- und Gasfinanzierungen machten 68 % der gesamten Öl- und Gasfinanzierungsströme der Banken in den drei Jahren aus. Jahreszeitraum.

Obwohl die Big Five-Banken alle Mitglieder der Net Zero Banking Alliance sind, hat sich keine von ihnen öffentlich für eine ehrgeizige Klimapolitik in Kanada eingesetzt. Tatsächlich gehören die Banken Branchenverbänden an, die daran arbeiten, klimabezogene Maßnahmen in Kanada und weltweit zu blockieren oder abzuschwächen. Dies trotz der Verpflichtungserklärung der NZBA, in der dargelegt wird, dass die Unterzeichner „sich an öffentlichen Maßnahmen beteiligen werden, um einen Netto-Null-Übergang der Wirtschaftssektoren im Einklang mit der Wissenschaft zu unterstützen“.

Das Kanadische Bankiervereinigung, eine Gruppe der Finanzindustrie, die alle fünf Banken vertritt, hat betont, dass Kanada keine klimabezogene Finanzregulierung benötigt und dass das Tempo der Energiewende von der Politik der Realwirtschaft bestimmt werden sollte. Alle fünf Banken sind zudem Mitglied in branchenübergreifenden Branchenverbänden, darunter dem Kanadische Handelskammer und für Wirtschaftsrat von Kanada, die sich für den Ausbau der kanadischen fossilen Gasproduktion einsetzen und die realwirtschaftliche Klimapolitik in Kanada und weltweit blockieren oder verwässern.

Diese Studie analysierte 1.6 Billionen US-Dollar an Unternehmenskrediten sowie Anleihe- und Aktienemissionsgeschäften bei den Big Five-Banken in den Jahren 2020, 2021 und 2022. Laut BloombergNEF muss das Verhältnis von Investitionen in fossile Brennstoffe zu kohlenstoffarmer Energieversorgung 1 zu 4 erreichen Bis 2030 soll ein 1.5°C-Szenario erreicht werden. Die Finanzierungsströme der kanadischen Big Five haben dieses Verhältnis im Zeitraum 2020–2022 auf 3.9 zu 1 zugunsten der Finanzierung fossiler Brennstoffe umgekehrt. 16.9 % aller bewerteten erleichterten Finanzierungen gingen an Öl-, Gas- und Kohleunternehmen, verglichen mit nur 4.3 % an Unternehmen, die als grün eingestuft wurden. Das Verhältnis der Finanzierung von Unternehmen mit fossilen Brennstoffen gegenüber grünen Unternehmen ist bei den Big Five deutlich höher als das der führenden US-amerikanischen (2.8 zu 1) und europäischen (2.0 zu 1) Banken. BMO hatte mit 6.8 zu 1 das höchste Verhältnis von fossilen Brennstoffen zu grünen Brennstoffen Scotiabank hatte mit 3.0 zu 1 den niedrigsten Wert.

Die Big Five-Banken scheinen ihre kurz- und mittelfristigen Emissionsreduktionsziele nicht mit ihren langfristigen Netto-Null-Verpflichtungen in Einklang zu bringen. Alle fünf Banken haben unter anderem für die Sektoren Öl, Gas und Energie Zwischenziele für 2030 festgelegt. Dabei handelt es sich jedoch fast ausschließlich um relative, intensitätsbasierte Ziele, die einen Anstieg der absolut finanzierten Emissionen ermöglichen. Nur BMO hat sich zum Ziel gesetzt, seine absoluten Scope-3-Öl- und Gasemissionen zu reduzieren. In der Zwischenzeit, RBC, Scotiabank und BMO haben nur Kreditaktivitäten in ihre Ziele einbezogen und wichtige Finanzierungsströme wie Kapitalmarktaktivitäten aus ihren Zielen ausgeklammert. Die Big Five haben Unternehmen in der Wertschöpfungskette für fossile Brennstoffe zwischen 74 und 2020 Anleihen- und Aktienemissionen im Wert von 2022 Milliarden US-Dollar ermöglicht, was 16.0 % ihres gesamten geschätzten Underwriting-Dealwerts entspricht.

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Die Bewertung der Klima-Governance, -Strategie und -Richtlinien der Banken durch FinanceMap anhand der TCFD-Richtlinien und der IPCC/IEA-Technologiepositionen zeigt, dass es im kanadischen Bankensektor keine führenden Unternehmen mit einem durchschnittlichen regionalen Wert von D+ gibt. Obwohl die Big Five-Banken offenbar Klimaaspekte in ihre Berichterstattung über Governance-Prozesse und Risikomanagement integriert haben, weisen sie keine Beweise für robuste Klimastrategien auf und hinken bei den Kennzahlen und Zielen hinterher, die zur Bewertung und Steuerung wesentlicher Klimarisiken und -chancen verwendet werden.Verglichen In anderen Regionen liegen die kanadischen Banken in dieser Hinsicht auf Augenhöhe mit US-Banken (D+-Durchschnitt) und liegen hinter den europäischen Banken (C+-Durchschnitt) zurück.